Chaque année, l’État ajuste le barème de l’impôt sur le revenu afin de tenir compte de l’inflation. Cette mesure, qui paraît purement technique, a en réalité un effet direct sur la fiscalité des retraités.
Bon à savoir : Le barème prend en compte l’ensemble des revenus du ménage. Pour les couples mariés ou pacsés, la répartition fiscale (« quotient familial ») peut lisser les effets de hausse, surtout si l’un des membres du foyer perçoit de faibles ressources ou bénéficie d’abattements spécifiques.
Depuis janvier 2019, les pensions de retraite sont soumises au prélèvement à la source. Ce système, bien que désormais entré dans les habitudes, a connu plusieurs ajustements ces derniers mois.
Pensez à bien vérifier votre taux : Si vous avez eu une variation de pension (ex. : retraite complémentaire liquidée, pension de réversion…), il est utile de demander à l’administration une réévaluation de votre taux de prélèvement afin d’éviter des soldes à payer lors de la prochaine déclaration de revenus.
La fiscalité des retraités repose sur plusieurs dispositifs d’exonération et d’abattements, dont certains ont changé ces deux dernières années. Voici le point sur ceux qui concernent particulièrement les Bouches-du-Rhône :
Dans les Bouches-du-Rhône, près d’un tiers des retraités sont propriétaires ou accédants à la propriété. Or, la suppression progressive de la taxe d’habitation, couplée à des exonérations réservées aux seniors, est encore une source de questions.
Source : Direction générale des Finances publiques
Dans le département 13, certaines communes ou collectivités ont mis en place des dispositifs complémentaires pour alléger la fiscalité des retraités fragiles ou isolés :
Ces aides locales complètent les dispositifs nationaux et témoignent d’un souci d’équité territoriale. Renseignez-vous auprès de votre mairie ou du centre communal d’action sociale (CCAS) pour connaître les éventuelles aides spécifiques sur votre commune.
À la faveur des derniers budgets, plusieurs crédits et réductions d’impôt ont été élargis ou adaptés, impactant positivement le reste à vivre des retraités :
Certains retraités bénéficient encore de dispositifs peu connus :
Ces dispositifs, cumulés aux abattements cités plus haut, permettent à de nombreux retraités des Bouches-du-Rhône d’atténuer leur imposition alors que leur pension est souvent modeste.
Enfin, il est utile de rappeler l’évolution des taux de contribution sociale généralisée (CSG, CRDS, CASA) qui s’appliquent sur les pensions de retraite :
Source : Caisse nationale d’assurance vieillesse
La fiscalité évolue chaque année, ce qui peut avoir un impact non négligeable sur la gestion du budget des retraités dans les Bouches-du-Rhône. Voici quelques conseils pratiques pour rester à jour :
La fiscalité des retraités dans les Bouches-du-Rhône, tout comme ailleurs en France, reste marquée par des changements constants, avec à la fois des mesures nationales et des ajustements locaux. Pour ne pas passer à côté d’une exonération, d’un abattement ou d’un crédit d’impôt, il est essentiel de s’informer chaque année et de mobiliser les ressources de proximité disponibles. Souvent, un petit renseignement pris en mairie ou au CCAS permet de débloquer une aide significative et de mieux vivre sa retraite dans le département.
Des guides pratiques sont disponibles gratuitement sur les sites des impôts (impots.gouv.fr), de la ville de Marseille ou encore auprès des centres communaux d’action sociale. Ne négligez pas non plus le bouche-à-oreille : de nombreux retraités profitent des échanges entre voisins ou d’ateliers organisés par les associations, pour partager leur expérience et éviter les pièges des démarches en ligne.